1er cas :
Monsieur et Madame X… se sont remariés. Ils ont chacun des enfants d’un premier mariage.
(Madame 2, Monsieur 1). Leur objectif prioritaire, faire en sorte de se protéger mutuellement tout en transmettant de la manière la plus juste possible leur nouveau patrimoine à leurs enfants issus de leurs premiers mariages.
En utilisant le cadre juridique de l’assurance et une clause adaptée à leur situation, j’ai pu leur permettre d’atteindre leur objectif.
2ème cas :
Après réalisation d’un bilan patrimonial, Madame Y se rend compte que l’importance de son patrimoine immobilier ferait payer des droits de succession importants à ses enfants, si elle venait à disparaître prématurément. Ils seraient très certainement obligés de vendre des biens pour payer ces droits. Mais Madame Y a besoin de ces revenus pour vivre.
En collaboration avec son Notaire, j’ai proposé la création d’une structure permettant à Madame Y de préparer, de son vivant, la transmission de son patrimoine immobilier locatif à ses enfants tout en gardant le bénéfice des loyers qui lui sont nécessaires.
Ses enfants n’auront plus besoin de vendre des biens. Objectif atteint.
3ème cas :
Monsieur Z souhaite diminuer son ISF et préparer la transmission de son patrimoine à ses enfants.
Après analyse de sa situation et établissement d’un bilan patrimonial, je lui montre que la transmission de son patrimoine financier n’est pas optimisée.
En changeant simplement de cadre juridique, j’ai permis de préparer la transmission de son patrimoine financier dans des conditions beaucoup plus favorables tout en baissant son ISF.
Là encore, j’ai permis à Monsieur Z d’atteindre son objectif.
.png)
_svg.png)
.png)
.png)
.jpg)