Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine

Région Auvergne Rhônes-Alpes

Qu'est ce que la Gestion de Patrimoine

Qu’est-ce que la Gestion de Patrimoine ?

Chacun a sa propre réponse à cette interrogation.

Ma conviction est que chacun a des objectifs à court, moyen et long terme. 

Mon rôle est de les découvrir, et de mettre en place des solutions afin de pouvoir les atteindre.

Mes champs d’intervention se font :

  • Sur la gestion de portefeuilles
  • Sur l’Assurance
  • L’Immobilier

Après un audit et l’établissement d’un bilan patrimonial, outils indispensables pour pouvoir mettre en évidence les points sur lesquels il faut travailler pour atteindre vos objectifs, dans les meilleures conditions.

Que vous soyez : 

  • En création de patrimoine
  • En valorisation de patrimoine
  • En recherche de revenus complémentaires 
  • En recherche de transmission 

tout ceci en utilisant bien entendu, la fiscalité la plus appropriée à votre situation.

Voilà ma conception de la Gestion de Patrimoine.


Exemples de cas réalisations / cas pratiques : 

1er cas :

Monsieur et Madame X… se sont remariés. Ils ont chacun des enfants d’un premier mariage. 

(Madame 2, Monsieur 1). Leur objectif prioritaire, faire en sorte de se protéger mutuellement tout en transmettant de la manière la plus juste possible leur nouveau patrimoine à leurs enfants issus de leurs premiers mariages.

En utilisant le cadre juridique de l’assurance et une clause adaptée à leur situation, j’ai pu leur permettre d’atteindre leur objectif.

 

2ème cas :

Après réalisation d’un bilan patrimonial, Madame Y se rend compte que l’importance de son patrimoine immobilier ferait payer des droits de succession importants à ses enfants, si elle venait à disparaître prématurément. Ils seraient très certainement obligés de vendre des biens pour payer ces droits. Mais Madame Y a besoin de ces revenus pour vivre.

En collaboration avec son Notaire, j’ai proposé la création d’une structure permettant à Madame Y de préparer, de son vivant, la transmission de son patrimoine immobilier locatif à ses enfants tout en gardant le bénéfice des loyers qui lui sont nécessaires.

Ses enfants n’auront plus besoin de vendre des biens. Objectif atteint.

 

3ème cas :

Monsieur Z souhaite diminuer son ISF et préparer la transmission de son patrimoine à ses enfants. 

Après analyse de sa situation et établissement d’un bilan patrimonial, je lui montre que la 

transmission de son patrimoine financier n’est pas optimisée.

En changeant simplement de cadre juridique, j’ai permis de préparer la transmission de son patrimoine financier dans des conditions beaucoup plus favorables tout en baissant son ISF.

Là encore, j’ai permis à Monsieur Z d’atteindre son objectif.